Beratungsablauf in der Honorarberatung

Basis jeder Zusammenarbeit in Finanzfragen ist Vertrauen – das sich entwickelt durch individuelle Ausrichtung auf die Ziele und Bedürfnisse der Mandanten/innen, Fachkompetenz und Transparenz im Beratungsprozess. Dies sind die vorrangigen Werte für die GAFIB Honorarberatung K.A. Marx in Köln, die Mandate betreut in Köln, Bonn, Leverkusen, Bergisch Gladbach und bundesweit. Die hohe zeitliche Flexibilität der GAFIB Unabhängige Finanzberatung und Honorarberatung ist für viele Mandanten/innen ebenfalls ein wichtiger Vorteil.

Wie werde ich beraten? -> Umfassend, unabhängig und individuell

1. Das kostenlose Erstgespräch

Für eine langfristige Beziehung muss gerade in Finanzangelegenheiten auch die „Chemie“ stimmen. Ein Kennenlern-Gespräch ist deshalb für beide Seiten wichtig. Dabei geht es um die Ermittlung Ihres Beratungsbedarfs, einen Gedankenaustausch zu Ihren Erwartungen sowie den Ablauf der Beratung. Auf der Basis des Erstgespräches erfolgt eine Angebotserstellung.

2. Beratungsgespräche und Vorsorgeanalyse

Das Ziel meiner Beratung ist, Sie über Vor- und Nachteile verschiedener Anlage- und Vorsorgekonzepte aufzuklären. Ich stehe als Ihr „Finanz-Anwalt“ auf Mandanten-Seite und richte meine Empfehlungen für Ihre Vorsorge und Ihre Vermögensanlage ausschließlich an Ihren Interessen aus. Neben allen Rendite-Chancen müssen Sie sich damit schließlich auch wohl fühlen können.

Beratungsablauf und -termine
 

1. Erster Beratungstermin: Datenaufnahme zur finanziellen Situation, den Kenntnissen und Erfahrungen, Zielen und Präferenzen, der persönlichen (Rendite-) Erwartung, Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit, Übergabe von zu prüfenden Vertrags-/Depotunterlagen (ca. 1 Std., Gemeinsam/G)
    
2. Analyse Ihrer bestehenden Vorsorgestruktur und Ihrer Verträge hinsichtlich grundsätzlicher Geeignetheit und Kosten inkl. schriftlicher Darstellung (ca. 3-6 Std., Berater/B)
    
3. Entwicklung einer Vorsorge- und/oder Anlage-Konzeption zur Neugestaltung/Optimierung inkl. schriftlicher Darstellung (ca. 3-6 Std., B)
    
4. Zweiter Beratungstermin zur Besprechung der Ergebnisse von 2) und 3): (ca. 1 Std., G)
    
5. Weitere Detailplanung/Zusatzfragen mit schriftlicher Darstellung inkl. der Effizienzvorteile der Beratung und Umsetzungsvorbereitung (ca. 2-3 Std., B)
    
6. Dritter Beratungstermin zur Abschluss-Besprechung. Ggf. weitere Umsetzung inkl. der Depoteröffnungsformulare bei Dauerbetreuung (0,5-1,5 Std., G)
    
7. Beratungsprotokoll/Dokumentation erstellen und an Mandant-in (1 Std., B)
    
8. Ggf. laufende Betreuung vereinbaren (G)

Kosten: Pauschale (Standard) oder Einzel-Stundenhonorar

3. Produktbeschaffung zu Nettokonditionen

Wie Sie sich auch immer entscheiden, ich helfe Ihnen bei der Umsetzung und kann aus nahezu sämtlichen Finanz- und Versicherungsprodukten wählen zu provisionsfreien Nettokonditionen. Ihre meist sehr erheblichen finanziellen Mehrwerte werden Ihnen spezifisch dargestellt. Denn natürlich muss sich ein deutlicher Mehrwert durch ein Nettoprodukt oder ein provisionsfreies Portfolio ergeben gegenüber konventionellen Provisions-Produkten, andernfalls würde man es nicht einsetzen.

Kosten: Aufwandsorientierte Vermittlungspauschale

4. Laufende Betreuung

Mit einer Altersvorsorge- und Anlage-Beratung verhält es sich wie mit einem Gesundheits-Check – beide sollten in regelmäßigen Abständen von ca. 2 Jahren wiederholt werden.

Folgende Modelle sind möglich:
 

• Betreuung Ihres Wertpapier-Depots bei einer Direktbank (comdirect) oder Fondsdepotbank (z.B. eBase). Keine Ausgabeaufschläge und Erstattung eventuell enthaltener Bestandsprovisionen (vorgeschrieben für Honorarberater nach § 34 h).
  
  Kosten: 0,7 - 1,0 % Gebühr p.a. des betreuten Vermögens (je nach Volumen)
   
• Betreuung Ihrer Altersvorsorge: Aktualisierung der Vorsorgeplanung, Anpassung an Ihre persönliche Lebenssituation, Überwachung von Verträgen, Anpassung an geänderte (steuer-) gesetzliche Vorgaben.
  
  Kosten: Pauschale (Standard) oder Einzel-Stundenhonorar